券商中國
蘇可
2024-11-23 19:32
證券時報券中社訊，近日，由廣州市委金融辦指導(dǎo)，廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司（以下簡稱“廣顧投”）、廣州投資顧問學(xué)院、廣發(fā)信德投資管理有限公司、粵開資本投資有限公司聯(lián)合主辦的“廣顧投2024年度研討會”在廣州成功舉行。廣州市委金融辦市管一級調(diào)研員王德昌，以及數(shù)十家證券、資管、銀行、獨立投顧及金融科技等投顧產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機構(gòu)代表出席研討會。會議由廣顧投總經(jīng)理胡楊坤主持，圍繞“賦能投顧產(chǎn)業(yè)鏈，助力買方投顧轉(zhuǎn)型”主題，共同探討財富管理在買方投顧轉(zhuǎn)型中的機遇挑戰(zhàn)、AI時代下投顧的賦能路徑以及精細化運營等議題。
王德昌表示，在廣州培育投顧業(yè)態(tài)，具備特有的資源稟賦和財富土壤條件。去年以來，廣州積極搶占投顧業(yè)態(tài)發(fā)展先機，會同廣東證監(jiān)局制定廣州投顧業(yè)態(tài)發(fā)展“1+4+N”工作思路，推動設(shè)立投顧學(xué)院、投顧研究院、廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資有限公司三家主體，創(chuàng)造了投顧行業(yè)發(fā)展歷史上的三個第一，率先出臺全國首個支持投顧業(yè)態(tài)發(fā)展的地方政策性文件《廣州市大力發(fā)展投資顧問業(yè)態(tài)的若干措施》（簡稱“投顧十條”）。他強調(diào)，投資顧問業(yè)務(wù)需強化以客戶為中心的理念，落實金融工作的政治性、人民性，以更好地滿足人民群眾多元化的金融需求。
廣顧投由廣發(fā)證券、粵開證券、萬聯(lián)證券和盈米基金聯(lián)合發(fā)起設(shè)立，是國內(nèi)第一家專注投顧生態(tài)塑造的母基金，致力于成為投顧產(chǎn)業(yè)鏈上下游各類服務(wù)機構(gòu)集群發(fā)展的“業(yè)態(tài)孵化器”。廣顧投董事長、盈米基金CEO肖雯表示，廣顧投成立一年來，先后落地廣州廣發(fā)信德廣顧投創(chuàng)業(yè)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）和廣州粵開投顧產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)業(yè)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）兩只投顧產(chǎn)業(yè)鏈子基金，主要聚焦于投顧產(chǎn)業(yè)鏈上下游相關(guān)企業(yè)，包括獨立投顧團隊、投顧服務(wù)商以及與金融科技企業(yè)等。
買方投顧是基于了解客戶風(fēng)險偏好和資金用途的前提下，為客戶做好資金規(guī)劃和資產(chǎn)配置，提供專業(yè)建議和陪伴服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)長期的財務(wù)目標(biāo)。在投顧服務(wù)的過程中，如何科學(xué)、準(zhǔn)確地評測客戶的風(fēng)險承受能力，以及賬戶持倉是否和客戶的風(fēng)險承受能力及投資目標(biāo)相匹配，如何做好KYC仍是顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中具有挑戰(zhàn)性的一環(huán)。
晨星（中國）產(chǎn)品總監(jiān)楊濤表示，在KYC環(huán)節(jié)的關(guān)鍵是剝離風(fēng)險感知因素，準(zhǔn)確測量穩(wěn)定的風(fēng)險容忍度，并通過投資者教育糾正風(fēng)險感知扭曲，從而實現(xiàn)投資者風(fēng)險畫像更加精準(zhǔn)，讓投資者在市場的變動中不反復(fù)搖擺，投資行為得到有效改善?；谕顿Y者的精細化風(fēng)險畫像和KYP產(chǎn)品風(fēng)險評價的匹配，可以讓顧問更好地幫助客戶優(yōu)化投資組合，實現(xiàn)自身的投資目標(biāo)。
