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2025-04-22 11:23
4月21日，監(jiān)管批復顯示，周偉始興大眾村鎮(zhèn)銀行首席合規(guī)官任職資格已獲批，周偉系《金融機構合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）發(fā)布后，村鎮(zhèn)銀行體系內首位首席合規(guī)官。
2024年12月25日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《辦法》，自2025年3月1日起施行。《辦法》規(guī)定，金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官。
新規(guī)實施后，城商行、股份行、金租公司、銀行理財子等金融機構紛紛官宣設立首席合規(guī)官，據(jù)記者梳理，共有23位首席合規(guī)官任職資格新獲批。有業(yè)內人士指出，當前村鎮(zhèn)銀行體系仍在改革化險中，合規(guī)經營非常重要，對于中小金融機構而言，可以考慮由高管兼任首席合規(guī)官。
村鎮(zhèn)銀行首位首席合規(guī)官
根據(jù)韶關金融監(jiān)管分局發(fā)布的通知，監(jiān)管已核準周偉始興大眾村鎮(zhèn)銀行首席合規(guī)官的任職資格。
始興大眾村鎮(zhèn)銀行應要求上述核準任職資格人員嚴格遵守金融監(jiān)管總局有關監(jiān)管規(guī)定，自該行政許可決定作出之日起3個月內到任，并按要求及時報告到任情況。未在上述規(guī)定期限內到任的，批復文件失效，由決定機關辦理行政許可注銷手續(xù)。
批復提到，該行應督促上述核準任職資格人員持續(xù)學習和掌握經濟金融有關法律法規(guī)，牢固樹立風險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責，忠實勤勉履職。
記者查閱國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，周偉系新規(guī)發(fā)布后村鎮(zhèn)銀行體系首位官宣獲批的首席合規(guī)官。
資料顯示，始興大眾村鎮(zhèn)銀行成立于2011年6月，是根據(jù)國家惠農金融戰(zhàn)略、方針和政策，經中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，專為韶關地區(qū)經濟、中小微企業(yè)、“三農”和城鄉(xiāng)居民服務的銀行業(yè)金融機構。
根據(jù)該行披露的年報，截至2023年末，始興大眾村鎮(zhèn)銀行資產總額達69920.57萬元，較上年末下降0.36%，2023年凈利潤虧損1441.59萬元，資產質量方面，2023年末，該行不良貸款率1.47%，流動性比例為50.84%，資本充足率為14.53%。“全年安全無事故，各項主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求”報告顯示。
23位首席合規(guī)官新獲批
券商中國記者統(tǒng)計國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，近兩年共有23家金融機構設立并官宣獲批首席合規(guī)官。其中，銀行理財子7家、商業(yè)銀行3家、消金公司1家、金融租賃1家公司以及財務公司11家。
2006年，原銀監(jiān)會曾發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，首次提及商業(yè)銀行應設立“合規(guī)負責人”，并確保合規(guī)負責人的獨立性。
此外，在《辦法》施行前，金融機構和其省級分支機構或者一級分支機構也已存在設置首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、作為高級管理人員的總法律顧問的情況。以深圳前海微眾銀行為例，2014年開業(yè)時，萬軍擔任該行首席合規(guī)官及首席運營官的任職資格已獲批。
《辦法》出臺時，國家金融監(jiān)督管理總局有關司局負責人指出，按照“新老劃斷”原則，在《辦法》施行前已經擔任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人等，履行《辦法》規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官崗位職責，在崗位調動前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無需重新取得任職資格許可。
據(jù)《經濟日報》報道，2023年初，時任國務院國資委副主任的翁杰明就曾表示，建立首席合規(guī)官制度，是中央企業(yè)合規(guī)管理工作的一大亮點，也是合規(guī)管理體系有效運轉的關鍵。目前已有近七成中央企業(yè)集團和部分重要子企業(yè)設立了首席合規(guī)官。
金融機構合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)
近年來，中小金融機構改革化險駛入快車道。以村鎮(zhèn)銀行為代表的農村中小金融更是重中之重，數(shù)據(jù)顯示，2024年內，由于兼并重組、收購而“消失”的村鎮(zhèn)銀行超過百家。
同時，2024年銀行業(yè)機構共領取監(jiān)管、央行、外匯局等派發(fā)的罰單6300余張。其中，中小金融機構為最大“領罰”群體，包括農商行、農村信用社、農村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行在內的農村中小銀行機構共收到罰單3100余張，罰沒金額超7億元。
“金融機構的特殊性質決定了其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。金融機構必須堅持合規(guī)經營，培育合規(guī)文化，引導員工增強合規(guī)意識，不斷提升合規(guī)經營管理水平，只有這樣才能更好地保護金融消費者、股東、客戶、員工等利益相關者的合法權益?！闭新?lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實驗室副主任董希淼告訴記者。
但同時，董希淼也提醒，設立過多的高管崗位，高管團隊內部分工過細，可能會增強內部溝通協(xié)調成本，特別對于中小金融機構而言，設立太多的高管崗位有可能給經營造成負擔?！霸凇掇k法》中首席合規(guī)官可以兼任，建議多數(shù)中小銀行由其他高管兼任首席合規(guī)官，而不用因為重視某項工作就設立專門的‘首席’”，他說。
校對：陶謙
