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刺激消費(fèi)，上海出手了。

11月8日，上海市商務(wù)委等12部門印發(fā)《本市關(guān)于更好發(fā)揮消費(fèi)信貸促進(jìn)消費(fèi)提質(zhì)升級(jí)作用的實(shí)施意見(jiàn)》，其中提出，到2026年底，上海市商務(wù)、文旅、體育、教育、民政等領(lǐng)域推出一批具有引領(lǐng)性的高品質(zhì)、多元化、融合性的消費(fèi)新場(chǎng)景。擴(kuò)大汽車消費(fèi)，推動(dòng)汽車換“能”，打好“政府補(bǔ)貼+廠商優(yōu)惠+金融機(jī)構(gòu)購(gòu)車禮”組合拳。

今日午后，A股零售股局部異動(dòng)，徐家匯一度觸及漲停，友阿股份、重慶百貨等跟漲；食品飲料、釀酒板塊均表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)，黑芝麻6連板，西王食品5連板，蘭州黃河漲停。分析人士認(rèn)為，消費(fèi)層面政策刺激和信心回升是消費(fèi)板塊回暖的關(guān)鍵，后續(xù)刺激消費(fèi)的利好政策或?qū)⒊掷m(xù)加碼。

當(dāng)前多家分析機(jī)構(gòu)認(rèn)為，伴隨海外重大事件結(jié)果落地，市場(chǎng)對(duì)國(guó)內(nèi)消費(fèi)需求修復(fù)、地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈企穩(wěn)的預(yù)期持續(xù)升溫，消費(fèi)需求改善邏輯凸顯。食品飲料行業(yè)有望迎來(lái)景氣拐點(diǎn)，業(yè)績(jī)及估值均有望大幅提升。隨著政策刺激力度加碼，順周期餐飲鏈有望率先受益于預(yù)期改善。

上海重磅發(fā)布

11月8日，上海市商務(wù)委等12部門印發(fā)《本市關(guān)于更好發(fā)揮消費(fèi)信貸促進(jìn)消費(fèi)提質(zhì)升級(jí)作用的實(shí)施意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施意見(jiàn)》）。

《實(shí)施意見(jiàn)》提出，到2026年底，本市商務(wù)、文旅、體育、教育、民政等領(lǐng)域推出一批具有引領(lǐng)性的高品質(zhì)、多元化、融合性的消費(fèi)新場(chǎng)景；商業(yè)銀行、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司等金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮各自的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和差異化、專業(yè)化定位，結(jié)合創(chuàng)新消費(fèi)場(chǎng)景需求，推出一批個(gè)性化、定制化的消費(fèi)信貸產(chǎn)品，金融服務(wù)質(zhì)效有效提高，構(gòu)建成本適當(dāng)、客群適合、服務(wù)適度的消費(fèi)信貸供需體系，形成消費(fèi)場(chǎng)景和消費(fèi)信貸相互促進(jìn)、相互融合的新態(tài)勢(shì)，消費(fèi)信貸余額增速與社會(huì)消費(fèi)品零售總額增速相適應(yīng)，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入新的動(dòng)力。

券商中國(guó)記者梳理了《實(shí)施意見(jiàn)》的七大要點(diǎn)：

1、擴(kuò)大汽車消費(fèi)。推動(dòng)汽車換“能”，打好“政府補(bǔ)貼+廠商優(yōu)惠+金融機(jī)構(gòu)購(gòu)車禮”組合拳。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，適當(dāng)放寬汽車消費(fèi)信貸申請(qǐng)條件，優(yōu)化汽車貸款流程，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)推廣線上即時(shí)辦理貸款服務(wù)。

2、促進(jìn)家裝消費(fèi)。支持金融機(jī)構(gòu)與裝修設(shè)計(jì)公司、建材供應(yīng)商、家裝公司等合作聯(lián)動(dòng)，將消費(fèi)信貸嵌入“家裝鏈”，推出家裝消費(fèi)信貸解決方案，進(jìn)一步提升家裝領(lǐng)域消費(fèi)信貸產(chǎn)品的滲透率，帶動(dòng)“一站式”家裝服務(wù)，推動(dòng)家裝“煥新”。

3、發(fā)展綠色家居消費(fèi)。結(jié)合家電以舊換新政策，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善與全屋全套綠色智能家電消費(fèi)相適配的金融產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵(lì)家具生產(chǎn)企業(yè)、家具賣場(chǎng)、家具商會(huì)等設(shè)置互動(dòng)式、體驗(yàn)式、沉浸式智能家居體驗(yàn)館等新場(chǎng)景。

4、拓展年輕消費(fèi)場(chǎng)景。支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)面向高校畢業(yè)生群體的專屬消費(fèi)信貸產(chǎn)品。鼓勵(lì)演唱會(huì)、體育聯(lián)賽、巡回展覽等“巡回”特性大型活動(dòng)主辦方與金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，完善消費(fèi)信貸服務(wù)，助力打造跨地區(qū)、多場(chǎng)次的聯(lián)動(dòng)服務(wù)消費(fèi)場(chǎng)景。

5、構(gòu)建養(yǎng)老消費(fèi)場(chǎng)景。引導(dǎo)適老化改造專業(yè)公司、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等主體對(duì)接金融機(jī)構(gòu)，結(jié)合本市“適老化改造”政策，研究消費(fèi)者在適老化改造場(chǎng)景下的消費(fèi)信貸需求，與政府適老化改造補(bǔ)貼政策聯(lián)動(dòng)，加大適老化改造的消費(fèi)信貸支持力度，助力老年群體提升居家養(yǎng)老品質(zhì)。

6、豐富教育消費(fèi)場(chǎng)景。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)接出國(guó)留學(xué)、學(xué)歷提升及職業(yè)教育等領(lǐng)域消費(fèi)需求，加強(qiáng)與留學(xué)機(jī)構(gòu)、高校等主體合作，試點(diǎn)配套覆蓋留學(xué)咨詢、職業(yè)規(guī)劃、就業(yè)推薦等增值服務(wù)的消費(fèi)信貸產(chǎn)品。

7、培育融合消費(fèi)場(chǎng)景。支持金融機(jī)構(gòu)與運(yùn)動(dòng)器材公司、運(yùn)動(dòng)協(xié)會(huì)組織等開(kāi)展合作，配套自行車、摩托車等運(yùn)動(dòng)休閑消費(fèi)信貸產(chǎn)品。完善與休閑農(nóng)業(yè)、鄉(xiāng)村旅游等場(chǎng)景相結(jié)合的消費(fèi)信貸產(chǎn)品，提升線上線下服務(wù)的可得性。

大消費(fèi)板塊拉升

今日午后，A股零售股局部異動(dòng)，徐家匯一度觸及漲停，友阿股份、重慶百貨等跟漲。

大消費(fèi)板塊持續(xù)活躍，食品飲料、白酒股均表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)，黑芝麻6連板，西王食品5連板，蘭州黃河漲停，酒鬼酒、水井坊跟漲。

分析人士認(rèn)為，消費(fèi)層面政策刺激和信心回升是消費(fèi)板塊回暖的關(guān)鍵，后續(xù)刺激消費(fèi)的利好政策或?qū)⒊掷m(xù)加碼。

國(guó)泰君安證券指出，近期國(guó)內(nèi)財(cái)政政策導(dǎo)向積極，伴隨海外重大事件結(jié)果落地，市場(chǎng)對(duì)國(guó)內(nèi)消費(fèi)需求修復(fù)、地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈企穩(wěn)的預(yù)期持續(xù)升溫，消費(fèi)需求改善邏輯凸顯。

中信建投證券食品飲料行業(yè)首席分析師安雅澤表示，食品飲料行業(yè)有望迎來(lái)景氣拐點(diǎn)，業(yè)績(jī)及估值均有望大幅提升。隨著政策刺激力度加碼，順周期餐飲鏈有望率先受益于預(yù)期改善。

中金公司食品飲料行業(yè)首席分析師王文丹認(rèn)為，隨著一攬子刺激政策落地，必選消費(fèi)有望從消費(fèi)券發(fā)放、消費(fèi)信心提振、居民收入預(yù)期改善等方面持續(xù)受益于經(jīng)濟(jì)活躍度的提升。明年消費(fèi)在今年低基數(shù)下可能回暖，質(zhì)價(jià)比及情緒價(jià)值等消費(fèi)趨勢(shì)有望延續(xù)。

中國(guó)銀河證券食品飲料行業(yè)研究團(tuán)隊(duì)也認(rèn)為，食品飲料等消費(fèi)行業(yè)的盈利增速較高，且當(dāng)前估值水平較低，在存量促消費(fèi)政策與未來(lái)增量促消費(fèi)政策的刺激下，消費(fèi)行業(yè)的業(yè)績(jī)有望進(jìn)一步增長(zhǎng)。

信達(dá)證券汽車行業(yè)首席分析師陸嘉敏認(rèn)為，在本輪“以舊換新”政策退出前，疊加年底汽車消費(fèi)旺季，汽車銷量增速有望進(jìn)一步加快，帶來(lái)汽車板塊超額收益。臨近年底，市場(chǎng)可能提前博弈2025年政策預(yù)期，若“以舊換新”政策延續(xù)或有其他新政策出臺(tái)，將對(duì)2025年汽車消費(fèi)起到更好支撐，超額收益行情有望延續(xù)。

校對(duì)：廖勝超